Supreme Court Building in Washington DC

Anlagekonzept

Selbstgesteuerte Altersvorsorge

Altersvorsorge erfordert Geduld und das Verfolgen eines Plans. Damit Sie Ihre Anlageziele erreichen können, sollten Sie nicht vom Plan abweichen. Aber nicht alles ist im Leben planbar! Was passiert, wenn Sie die vorgesehenen Leistungsbeiträge nicht mehr erbringen können? Dann ist es wichtig, dass Sie keine finanziellen Verluste erleiden und flexibel reagieren können. Ohne durch einen Produktanbieter, eine Bank oder eine Versicherung geknebelt zu sein.

1.

Wir ermitteln Ihre persönliche Risikobereitschaft und die passende Anlagestrategie.

2.

Sie eröffnen ein Konto und ein Depot bei einer Direktbank – wir helfen Ihnen dabei.

3.

Wir zeigen Ihnen wie man bei Direktbanken Sparpläne einrichtet.

Persönliche Beratung

Egal wo Sie in Deutschland wohnen – wir kommen zu Ihnen. Denn persönliche Beratung ist uns wichtig. Nur außerhalb des Bundesgebiets berechnen wir Anreisekosten.

Die Kosten

Je nach Gewichtung der Anlagebereiche müssen Sie bei den Fonds mit Verwaltungskosten in Höhe von 0,1%-1,0% pro Jahr rechnen. Bei der Produktauswahl achten wir darauf, dass teure Ausgabeaufschläge möglichst entfallen. Zusätzlich fallen noch Kosten für die Sparpläne an. Diese variieren je nach Anlagebetrag. Vereinfachend haben wir in unseren Unterlagen mit einem Ansparbetrag von jeweils 100€ gerechnet. Bei diesem Ansparbetrag sind die meisten Sparpläne aktuell kostenfrei.

Für unsere Dienstleistung berechnen wir einen Stundensatz von 200€ + MwSt. bei einem einkalkulierten Beratungsaufwand von 10 Stunden. Im zweiten und dritten Jahr nach Vertragsschluss fällt jeweils eine weitere Beratungsstunde an damit wir gemeinsam sicherstellen können, dass Ihr Anlagekonzept so umgesetzt wird und funktioniert wie Sie sich das wünschen.

Bitte vergleichen Sie die oben genannten Kosten mit 4-5% Abschlussprovision (plus zusätzliche jährliche Verwaltungskosten) in der Lebensversicherung, jährlich 1,25-2% zzgl. produktseitigen Kosten in der Vermögensverwaltung und 2,5-5% Ausgabeaufschlägen bei offenen Fonds. Unsere Beratung kostet am Anfang Geld. Danach haben Sie ihre Anlage in den eigenen Händen. Bei niedrigen Kosten und ohne überflüssige vertragliche Bindungen.

Die Risiken

Geldanlagen an Kapitalmärkten sind immer auch mit Risiken verbunden. Bitte beachten Sie unsere Risikohinweise.

Zur Umsetzung

Bei der Umsetzung Ihres Anlagekonzepts spielen Sparpläne eine wichtige Rolle. Wie Sie bei den Direktbanken Sparpläne einrichten können, zeigen wir Ihnen in kurzen Erklärvideos. Zukünftig können Sie selbst die Sparpläne an Ihre Bedürfnisse anpassen, die Sparraten z.B. erhöhen oder absenken.